Washington | EGINDO.co – Federal Reserve AS menyerukan pengawasan perbankan yang lebih besar sambil mengakui kegagalannya sendiri dalam sebuah laporan yang telah diantisipasi secara luas yang diterbitkan pada hari Jumat (28 April) mengenai runtuhnya Silicon Valley Bank (SVB) bulan lalu.
Laporan ini adalah salah satu dari dua laporan yang diterbitkan pada hari Jumat oleh regulator Federal yang menyoroti isu-isu terkini mengenai pengawasan AS terhadap sektor perbankan.
Kegagalan SVB pada 10 Maret setelah mengambil terlalu banyak risiko suku bunga menyebabkan gelombang kejut di seluruh sektor perbankan, dan menyebabkan kegagalan Signature Bank yang berbasis di New York dan merger di bawah tekanan raksasa perbankan investasi Swiss, Credit Suisse, dengan saingan regionalnya, UBS.
“Menyusul kegagalan Silicon Valley Bank, kita harus memperkuat pengawasan dan regulasi Federal Reserve berdasarkan apa yang telah kita pelajari,” tulis wakil ketua Federal Reserve untuk pengawasan Michael Barr dalam sebuah pernyataan yang menyertai laporan tersebut.
Manajemen SVB gagal mengelola risiko secara memadai sebelum bank ini runtuh dengan cepat, sementara pengawas The Fed “gagal mengambil tindakan yang cukup tegas” setelah mengidentifikasi masalah-masalah di pemberi pinjaman berteknologi tinggi di California ini, ujarnya.
Upaya-upaya terpadu dari para regulator di kedua sisi Atlantik pada hari-hari setelah runtuhnya SVB tampaknya telah mengurangi gejolak perbankan dan menurunkan volatilitas di pasar keuangan.
Aturan Yang Lebih Keras
Laporan Barr menemukan bahwa The Fed “tidak menghargai keseriusan kekurangan kritis dalam tata kelola perusahaan, likuiditas, dan manajemen risiko suku bunga”, karena aset SVB meningkat lebih dari dua kali lipat antara tahun 2019 hingga 2021 di tengah booming teknologi tinggi.
Laporan ini juga mengkritik undang-undang era Trump yang membatalkan beberapa peraturan perbankan.
“Untuk Silicon Valley Bank, hal ini mengakibatkan persyaratan pengawasan dan regulasi yang lebih rendah, termasuk persyaratan modal dan likuiditas yang lebih rendah,” kata laporan itu, seraya menambahkan bahwa “persyaratan pengawasan dan regulasi yang lebih tinggi” kemungkinan besar akan meningkatkan ketahanan bank.
Barr mengatakan bahwa The Fed akan memperkuat pengawasan perbankan untuk memastikan bahwa mereka dapat lebih cepat mengidentifikasi risiko dan kerentanan seperti yang muncul di SVB.
The Fed juga akan berupaya memperkuat kerangka peraturan untuk bank, dan mempertimbangkan untuk memperketat peraturan seputar risiko suku bunga, likuiditas dan persyaratan modal, serta stress-testing.
Tinjauan ini akan menjangkau jauh dan melihat lebih luas pada aturan likuiditas dan modal The Fed, seorang pejabat senior The Fed mengatakan kepada para wartawan sebelum laporan tersebut dirilis.
“Mempolitisasi” Kegagalan Bank
Anggota parlemen Patrick McHenry, yang mengetuai Komite Jasa Keuangan DPR yang dikuasai Partai Republik, menyambut baik beberapa aspek dari laporan Barr, sembari mengkritik seruannya untuk regulasi yang lebih besar.
“Meskipun ada beberapa area yang diidentifikasi oleh Wakil Ketua Barr yang kami setujui – termasuk meningkatkan perhatian pada masalah likuiditas, terutama ketika sebuah perusahaan berkembang pesat – sebagian besar laporan tersebut tampaknya merupakan pembenaran atas prioritas yang telah lama dipegang oleh Partai Demokrat,” katanya dalam sebuah pernyataan.
“Mempolitisasi kegagalan bank tidak akan menguntungkan ekonomi, sistem keuangan, atau rakyat Amerika,” katanya.
Menyusul rilis laporan Barr, Ketua Fed Jerome Powell mengatakan dia menyambut baik pandangan “kritis” atas runtuhnya SVB.
“Saya setuju dan mendukung rekomendasinya untuk mengatasi aturan dan praktik pengawasan kami, dan saya yakin hal itu akan mengarah pada sistem perbankan yang lebih kuat dan tangguh,” katanya.
Tantangan Pengawasan Bank Yang Khas
Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) menerbitkan laporannya sendiri pada hari Jumat mengenai kegagalan Signature Bank (SBNY), bank regional Amerika Serikat yang runtuh bulan lalu.
Bank yang berbasis di New York ini ditutup oleh regulator AS pada 12 Maret – dua hari setelah runtuhnya SVB.
Laporan FDIC menyalahkan keruntuhan SBNY pada keputusan-keputusan buruk yang diambil oleh manajemen, sementara mengakui kegagalannya sendiri dalam mengawasi bank.
Laporan tersebut menemukan bahwa “dalam retrospeksi, FDIC seharusnya dapat meningkatkan tindakan pengawasan lebih cepat”, dan bahwa “produk kerja pemeriksaan seharusnya dapat dilakukan lebih tepat waktu dan komunikasi dengan dewan dan manajemen SBNY seharusnya dapat lebih efektif”.
FDIC menunjuk pada “tantangan sumber daya dengan staf pemeriksa”, yang telah mempengaruhi ketepatan waktu dan kualitas pemeriksaan SBNY.
Akibatnya, “tinjauan tertentu yang ditargetkan tidak diselesaikan tepat waktu atau tidak sama sekali”, demikian temuan laporan tersebut.
Sumber : CNA/SL