Zurich | EGINDO.co – UBS AG meminta pemerintah Swiss untuk menanggung biaya sekitar US$6 miliar jika mereka akan membeli Credit Suisse, kata seseorang yang mengetahui pembicaraan tersebut, karena kedua belah pihak berlomba-lomba untuk mencapai kesepakatan untuk memulihkan kepercayaan pada bank Swiss yang sedang sakit.
Credit Suisse yang telah berusia 167 tahun merupakan nama terbesar yang terjerat dalam gejolak yang ditimbulkan oleh runtuhnya pemberi pinjaman AS, Silicon Valley Bank dan Signature Bank, selama seminggu terakhir, yang memicu kekalahan dalam saham perbankan dan mendorong pihak berwenang untuk segera mengambil tindakan luar biasa untuk menjaga agar bank tetap bertahan.
Jaminan pemerintah senilai US$6 miliar yang diminta UBS akan menutupi biaya penutupan beberapa bagian Credit Suisse dan biaya litigasi potensial, kata dua orang kepada Reuters.
Salah satu sumber memperingatkan bahwa pembicaraan untuk menyelesaikan krisis kepercayaan terhadap Credit Suisse menghadapi hambatan yang signifikan, dan 10.000 pekerjaan mungkin harus dipangkas jika kedua bank tersebut bergabung.
Regulator Swiss berlomba untuk memberikan solusi bagi Credit Suisse sebelum pasar dibuka kembali pada hari Senin, namun kerumitan dalam menggabungkan dua bank raksasa ini meningkatkan prospek bahwa pembicaraan akan berlangsung hingga hari Minggu, kata orang tersebut, yang tidak ingin disebutkan namanya karena sensitivitas situasi.
Credit Suisse, UBS dan pemerintah Swiss menolak berkomentar.
Perundingan akhir pekan yang hiruk pikuk ini terjadi setelah minggu yang brutal untuk saham-saham perbankan dan upaya-upaya di Eropa dan Amerika Serikat untuk menopang sektor ini. Pemerintahan Presiden AS Joe Biden bergerak untuk melindungi simpanan konsumen sementara bank sentral Swiss meminjamkan miliaran dolar kepada Credit Suisse untuk menstabilkan neraca keuangannya yang goyah.
UBS berada di bawah tekanan dari pihak berwenang Swiss untuk melakukan pengambilalihan saingan lokalnya untuk mengendalikan krisis, kata dua orang yang mengetahui masalah ini. Rencana tersebut dapat membuat bisnis Credit Suisse di Swiss dipisahkan.
Swiss sedang bersiap-siap untuk menggunakan langkah-langkah darurat untuk mempercepat kesepakatan, Financial Times melaporkan, mengutip dua orang yang mengetahui situasi tersebut.
Pihak berwenang AS terlibat, bekerja sama dengan rekan-rekan mereka di Swiss untuk membantu menengahi kesepakatan, Bloomberg News melaporkan, juga mengutip orang-orang yang mengetahui masalah ini.
Menteri Keuangan Inggris Jeremy Hunt dan Gubernur Bank of England Andrew Bailey juga melakukan kontak rutin akhir pekan ini untuk membahas nasib Credit Suisse, kata seorang sumber yang mengetahui masalah ini. Juru bicara Departemen Keuangan Inggris dan Otoritas Regulasi Prudensial Bank of England, yang mengawasi para pemberi pinjaman, menolak berkomentar.
Tanggapan Keras
Saham Credit Suisse kehilangan seperempat nilainya pada minggu lalu. Perusahaan ini terpaksa menggunakan dana bank sentral sebesar US$54 miliar karena mencoba untuk pulih dari serangkaian skandal yang telah merusak kepercayaan investor dan klien.
Perusahaan ini termasuk di antara para manajer kekayaan terbesar di dunia dan dianggap sebagai salah satu dari 30 bank global yang secara sistemik penting yang kegagalannya akan merembet ke seluruh sistem keuangan.
Fundamental sektor perbankan lebih kuat dan hubungan sistemik global lebih lemah dibandingkan dengan krisis keuangan global 2008, analis Goldman, Lotfi Karoui, menulis dalam sebuah catatan pada hari Jumat malam kepada para klien. Hal ini membatasi risiko “potensi lingkaran setan dari kerugian kredit pihak lawan”, kata Karoui.
“Namun, respon kebijakan yang lebih kuat mungkin diperlukan untuk membawa stabilitas,” kata Karoui. Bank tersebut mengatakan bahwa ketidakjelasan mengenai masa depan Credit Suisse akan menekan sektor perbankan Eropa yang lebih luas.
Seorang pejabat senior di bank sentral China mengatakan pada hari Sabtu bahwa suku bunga tinggi di negara-negara maju dapat terus menyebabkan masalah bagi sistem keuangan.
Warren Buffett dari Berkshire Hathaway telah berhubungan dengan pejabat senior dalam pemerintahan Presiden Joe Biden dalam beberapa hari terakhir mengenai krisis perbankan regional, Bloomberg News melaporkan, mengutip orang-orang yang mengetahui masalah ini.
Ada beberapa laporan mengenai ketertarikan terhadap Credit Suisse dari para pesaingnya. Bloomberg melaporkan bahwa Deutsche Bank sedang melihat kemungkinan untuk membeli beberapa asetnya, sementara raksasa keuangan AS BlackRock membantah laporan bahwa mereka berpartisipasi dalam penawaran saingan untuk bank tersebut.
Risiko Suku Bunga
Kegagalan Silicon Valley Bank yang berbasis di California membawa fokus pada bagaimana kampanye kenaikan suku bunga tanpa henti oleh Federal Reserve AS dan bank-bank sentral lainnya – termasuk Bank Sentral Eropa minggu ini – menekan sektor perbankan. Keruntuhan SVB dan Signature adalah kegagalan bank terbesar kedua dan ketiga dalam sejarah AS, setelah runtuhnya Washington Mutual pada saat krisis keuangan global di tahun 2008.
Saham-saham perbankan secara global telah terpukul sejak SVB runtuh, dengan indeks S&P Banks turun 22 persen, kerugian terbesar dalam dua minggu sejak pandemi mengguncang pasar pada Maret 2020.
Bank-bank besar AS memberikan bantuan senilai US$30 miliar kepada pemberi pinjaman yang lebih kecil, First Republic, dan bank-bank AS secara keseluruhan telah meminta rekor likuiditas darurat senilai US$153 miliar dari Federal Reserve dalam beberapa hari terakhir.
Sebuah koalisi bank-bank menengah AS, Mid-Size Bank Coalition of America (MBCA), meminta para regulator untuk memperluas asuransi FDIC untuk semua deposito selama dua tahun ke depan, Bloomberg News melaporkan pada hari Sabtu, mengutip surat MBCA kepada para regulator.
Di Washington, fokus telah beralih ke pengawasan yang lebih besar untuk memastikan bahwa bank-bank dan para eksekutifnya bertanggung jawab.
Biden meminta Kongres untuk memberikan kekuasaan yang lebih besar kepada para regulator atas sektor ini, termasuk menjatuhkan denda yang lebih tinggi, menarik kembali dana dan melarang para pejabat dari bank-bank yang gagal.
Sumber : CNA/SL