New York | EGINDO.co – Saham First Republic Bank merosot lebih dari 20 persen setelah bel penutupan pada hari Senin (24/4) setelah pemberi pinjaman ini mengatakan bahwa deposito turun lebih dari US$100 miliar pada kuartal pertama dan mereka menjajaki opsi-opsi seperti restrukturisasi neraca keuangan.
Penurunan deposito membayangi keuntungan yang mengalahkan ekspektasi untuk pemberi pinjaman yang terkepung, yang ditopang melalui suntikan deposito oleh bank-bank AS yang lebih besar bulan lalu setelah runtuhnya dua pemberi pinjaman regional AS.
Bank ini berencana untuk memangkas biaya dengan memotong kompensasi eksekutif, mengurangi ruang kantor, dan merumahkan hampir 20 persen hingga 25 persen karyawan di kuartal kedua, demikian dikatakan pada hari Senin.
Perusahaan ini juga bertujuan untuk meningkatkan deposito yang diasuransikan dan memangkas pinjaman dari Federal Reserve Bank.
“Kami mengambil langkah-langkah untuk mengurangi pengeluaran kami secara signifikan untuk menyelaraskan dengan fokus kami dalam mengurangi ukuran neraca keuangan,” kata CEO Mike Roffler dalam panggilan pasca-penghasilan, yang berlangsung kurang dari 15 menit dan berakhir tanpa eksekutif menjawab pertanyaan dari para analis.
First Republic menjadi sorotan utama setelah Silicon Valley Bank (SVB) dan Signature Bank runtuh bulan lalu, mengguncang kepercayaan terhadap bank-bank regional AS dan mendorong para nasabah untuk memindahkan miliaran dolar ke institusi yang lebih besar.
“Dengan ditutupnya beberapa bank di bulan Maret, kami mengalami arus keluar deposito yang belum pernah terjadi sebelumnya,” kata Neal Holland, kepala keuangan First Republic.
Simpanan turun menjadi US$104,47 miliar pada kuartal pertama dari US$176,43 miliar pada kuartal keempat meskipun pemberi pinjaman mendapatkan bantuan sebesar US$30 miliar dalam bentuk simpanan gabungan dari bank-bank besar di Amerika Serikat, termasuk Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase & Co, dan Wells Fargo & Co.
Tidak termasuk bantuan dari bank-bank besar, penurunan deposito mencapai hampir US$102 miliar.
Jalan Yang Sulit Di Depan
Meski begitu, deposito mulai stabil pada minggu 27 Maret dan tetap stabil hingga 21 April, kata perusahaan.
Pemberi pinjaman ini menghasilkan US$1,23 per saham dalam tiga bulan pertama yang berakhir pada bulan Maret, jauh di atas 85 sen per saham yang diperkirakan oleh para analis untuk kuartal ini, menurut data Refinitiv.
Hasil tersebut menunjukkan tingkat kerusakan pada First Republic setelah krisis perbankan bulan lalu, yang memicu kekhawatiran akan kepanikan yang menyebar ke seluruh sistem keuangan.
First Republic juga menghadapi jalan yang sulit untuk menghidupkan kembali kekayaannya, kata para analis perbankan dan pakar industri.
Selama bertahun-tahun, bank ini memikat nasabah-nasabah kaya raya dengan suku bunga istimewa untuk hipotek dan pinjaman, sehingga membuatnya lebih rentan dibandingkan pemberi pinjaman regional dengan nasabah yang kurang mampu.
Hal ini akan membuat para calon pembeli bank ini enggan karena “portofolio hipotek yang besar dengan suku bunga yang sangat rendah dan hanya menghasilkan sedikit pendapatan tidaklah terlalu menarik”, ujar Robert Conzo, CEO perusahaan penasihat investasi yang berbasis di New York, The Wealth Alliance.
Buku pinjaman dan portofolio investasinya juga menjadi kurang bernilai ketika suku bunga naik.
Sumber : CNA/SL