Bern | EGINDO.co – Beberapa bank sentral terbesar di dunia berkumpul pada hari Minggu (19 Maret) untuk menghentikan penyebaran krisis perbankan ketika pihak berwenang Swiss membujuk UBS Group untuk membeli saingannya, Credit Suisse Group, dalam sebuah kesepakatan bersejarah.
UBS akan membayar 3 miliar franc Swiss (US$3,23 miliar) untuk Credit Suisse yang telah berusia 167 tahun dan menanggung kerugian hingga US$5,4 miliar dalam kesepakatan yang didukung oleh jaminan besar-besaran dari Swiss dan diperkirakan akan ditutup pada akhir 2023.
Segera setelah pengumuman pada hari Minggu malam, Federal Reserve Amerika Serikat, Bank Sentral Eropa (ECB) dan bank-bank sentral utama lainnya mengeluarkan pernyataan untuk meyakinkan pasar yang telah dihantam oleh krisis perbankan yang dimulai dengan runtuhnya dua bank regional Amerika Serikat pada awal bulan ini.
Indeks S&P 500 berjangka naik 0,7% di awal perdagangan, menambah kenaikan sebelumnya, sementara indeks berjangka Nasdaq naik 0,6%. Selandia Baru turun pada pembukaan dan saham-saham Australia akan dibuka turun. Minyak mentah berjangka turun tipis. Dolar safe-haven melemah terhadap mata uang lainnya.
Tekanan pada UBS membantu menyegel kesepakatan hari Minggu.
“Ini adalah hari yang bersejarah di Swiss, dan hari yang sejujurnya kami harapkan tidak akan datang,” kata pimpinan UBS, Colm Kelleher, kepada para analis dalam sebuah panggilan konferensi.
“Berbagai peristiwa selama beberapa minggu terakhir mengakibatkan regulator di seluruh dunia mendesak UBS untuk mempertimbangkan pengambilalihan Credit Suisse untuk menjaga stabilitas keuangan global,” kata Kelleher.
CEO UBS Ralph Hamers mengatakan bahwa masih banyak detail yang harus diselesaikan.
“Saya tahu bahwa pasti masih ada pertanyaan-pertanyaan yang belum dapat kami jawab,” katanya. “Dan saya memahami hal itu dan saya bahkan ingin meminta maaf untuk itu.”
Dalam respons global yang belum pernah terlihat sejak puncak pandemi COVID-19, The Fed mengatakan bahwa mereka telah bergabung dengan bank sentral di Kanada, Inggris, Jepang, Uni Eropa, dan Swiss dalam tindakan terkoordinasi untuk meningkatkan likuiditas pasar.
ECB berjanji untuk mendukung bank-bank zona euro dengan pinjaman jika diperlukan, menambahkan bahwa penyelamatan Credit Suisse oleh Swiss “sangat penting” untuk memulihkan ketenangan.
“Sektor perbankan kawasan euro tangguh, dengan posisi modal dan likuiditas yang kuat,” kata ECB. “Bagaimanapun, perangkat kebijakan kami sepenuhnya siap untuk memberikan dukungan likuiditas kepada sistem keuangan kawasan euro jika diperlukan dan untuk menjaga kelancaran transmisi kebijakan moneter.”
Ketua Fed Jerome Powell dan Menteri Keuangan AS Janet Yellen menyambut baik pengumuman oleh otoritas Swiss. Bank of England juga memuji Swiss.
Perkawinan perbankan Swiss mengikuti upaya di Eropa dan Amerika Serikat untuk mendukung sektor ini sejak runtuhnya pemberi pinjaman AS, Silicon Valley Bank dan Signature Bank.
Beberapa investor menyambut baik langkah akhir pekan ini namun tetap berhati-hati.
“Asalkan pasar tidak mengendus masalah-masalah lain yang masih ada, saya kira ini seharusnya cukup positif,” kata Brian Jacobsen, pakar strategi investasi senior di Allspring Global Investments.
Masalah-masalah masih ada di sektor perbankan AS, di mana saham-saham bank masih berada di bawah tekanan meskipun ada langkah dari beberapa bank besar untuk menyuntikkan dana sebesar US$30 miliar ke First Republic Bank, sebuah institusi yang terguncang oleh kegagalan Silicon Valley dan Signature Bank.
Pada hari Minggu, First Republic mengalami penurunan peringkat kredit lebih dalam ke status junk oleh S&P Global, yang mengatakan bahwa suntikan dana tersebut mungkin tidak akan menyelesaikan masalah likuiditasnya.
Empat anggota parlemen AS yang terkemuka dalam masalah perbankan mengatakan pada hari Minggu bahwa mereka akan mempertimbangkan apakah batas asuransi federal yang lebih tinggi pada deposito bank diperlukan.
Sementara itu, Lembaga Penjamin Simpanan Federal AS (FDIC) berencana untuk meluncurkan kembali proses penjualan Silicon Valley Bank, dengan regulator yang mencari potensi pemecahan pemberi pinjaman, menurut orang-orang yang mengetahui masalah ini.
“Intervensi Yang Menentukan”
Intervensi ini dilakukan setelah dua sumber mengatakan kepada Reuters pada hari Minggu bahwa bank-bank besar di Eropa sedang mencari The Fed dan ECB untuk turun tangan dengan sinyal dukungan yang lebih kuat untuk membendung penularan.
Euro, pound, dan dolar Australia naik sekitar 0,4% terhadap greenback, mengindikasikan tingkat risk appetite di pasar.
“Saham-saham bank seharusnya menguat karena berita-berita ini, namun masih terlalu dini untuk memberikan sinyal yang jelas,” ujar Michael Rosen, kepala investasi Angeles Investments di California.
Kelleher dari UBS mengatakan dalam sebuah konferensi pers bahwa mereka akan menutup bank investasi Credit Suisse, yang memiliki ribuan karyawan di seluruh dunia. UBS mengatakan bahwa mereka mengharapkan penghematan biaya tahunan sekitar US$7 miliar pada tahun 2027.
Bank sentral Swiss mengatakan bahwa kesepakatan hari Minggu ini mencakup bantuan likuiditas sebesar 100 miliar franc Swiss untuk UBS dan Credit Suisse.
Para pemegang saham Credit Suisse akan menerima 1 saham UBS untuk setiap 22,48 saham Credit Suisse yang mereka miliki, setara dengan 0,76 franc Swiss per saham dengan total nilai 3 miliar franc, kata UBS.
Saham Credit Suisse telah kehilangan seperempat nilainya minggu lalu. Bank ini terpaksa menggunakan dana bank sentral sebesar US$54 miliar karena mencoba untuk pulih dari skandal yang telah merusak kepercayaan.
Berdasarkan kesepakatan dengan UBS, beberapa pemegang obligasi Credit Suisse menjadi pihak yang paling dirugikan.
Regulator Swiss memutuskan bahwa obligasi Credit Suisse dengan nilai nosional US$17 miliar akan dihargai nol, membuat marah beberapa pemegang utang yang mengira bahwa mereka akan lebih terlindungi daripada pemegang saham dalam kesepakatan penyelamatan yang diumumkan pada hari Minggu.
Sumber : CNA/SL