Zurich | EGINDO.co – Credit Suisse mengatakan pada hari Senin (24/4) bahwa 61 miliar franc Swiss (US$68 miliar) dalam bentuk aset keluar dari bank tersebut pada kuartal pertama dan arus dana keluar masih terus berlanjut, menggarisbawahi tantangan yang dihadapi oleh UBS Group AG untuk menyelamatkan rivalnya.
Bank ini juga mengatakan bahwa deposito nasabah turun 67 miliar franc pada kuartal ini dan bahwa ada banyak deposito berjangka yang tidak diperpanjang yang jatuh tempo.
Sebagian besar arus keluar aset berasal dari divisi wealth management dan terjadi di semua wilayah.
“Arus keluar ini telah berkurang tetapi belum berbalik pada 24 April 2023,” kata Credit Suisse.
Saham UBS dan Credit Suisse naik sedikit pada awal perdagangan, dengan beberapa analis mencatat bahwa arus keluar tidak seburuk yang dikhawatirkan.
Namun, yang lain mengatakan bahwa jumlahnya cukup mengkhawatirkan.
Kemampuan Credit Suisse untuk menghasilkan pendapatan tampaknya sangat rusak sehingga “kesepakatan itu bisa tetap menjadi hambatan bagi hasil operasi UBS kecuali jika rencana restrukturisasi yang lebih dalam diumumkan,” analis yang berbasis di London, Thomas Hallett dari KBW, mengatakan dalam sebuah catatan kepada klien.
Aset yang dikelola oleh divisi wealth management utama Credit Suisse turun menjadi 502,5 miliar franc di akhir Maret, dibandingkan dengan 707 miliar yang dilaporkan untuk periode yang sama tahun lalu.
Bank berusia 167 tahun ini melaporkan hasil yang kemungkinan besar akan menjadi yang terakhir kalinya, karena perkawinannya dengan UBS diperkirakan akan segera selesai.
Para klien dengan cepat mulai menarik uang dari Credit Suisse setelah bank ini terjerat dalam gejolak pasar yang disebabkan oleh runtuhnya pemberi pinjaman AS, Silicon Valley Bank dan Signature Bank.
Hal ini membuat pihak berwenang Swiss menyusun paket penyelamatan yang membuat UBS setuju untuk mengambil alih Credit Suisse dengan nilai 3 miliar franc Swiss dalam bentuk saham dan menanggung kerugian hingga 5 miliar franc. Paket ini juga mencakup 200 miliar franc dalam bentuk jaminan keuangan negara.
Credit Suisse mengatakan bahwa pada akhir kuartal pertama, mereka memiliki pinjaman bersih sebesar 108 miliar franc Swiss di bawah fasilitas-fasilitas ini setelah membayar kembali 60 miliar. Bank ini juga mengatakan bahwa mereka telah membayar kembali 10 miliar lainnya.
Bank ini juga mengatakan bahwa mereka telah sepakat untuk mengakhiri rencana akuisisi bisnis perbankan investasi Michael Klein senilai US$ 175 juta, yang tadinya akan dipisah (spin-off) dengan divisi perbankan investasinya sendiri.
UBS mengatakan bahwa mereka berencana untuk mengurangi bank investasi Credit Suisse.
Masa Depan Credit Suisse
Pemusnahan aset juga terjadi di cabang bank di Swiss, yang membuat klien-klien swasta menarik dana sebesar 6,9 miliar franc akibat memudarnya kepercayaan, sehingga menimbulkan pertanyaan mengenai masa depan merek Credit Suisse.
“Hasil-hasil ini menunjukkan posisi yang menantang dari waralaba CS dan pekerjaan yang harus dilakukan oleh UBS untuk mengambil alih CS,” analis di RBC Capital Markets mengatakan dalam sebuah catatan untuk para klien.
Pada rapat umum tahunan UBS yang diadakan bulan ini, Wakil Ketua UBS Lukas Gaehwiler mengatakan bahwa Credit Suisse akan terus beroperasi dengan namanya sendiri di Swiss untuk masa mendatang.
Di tengah tekanan yang meningkat di Swiss agar bisnis domestik Credit Suisse dipisahkan, Gaehwiler mengatakan bahwa UBS belum memutuskan apa yang akan dilakukannya dan bahwa “semua opsi ada di atas meja”.
UBS juga belum mengumumkan berapa banyak pekerjaan Credit Suisse yang akan dipangkas, tetapi setelah pengambilalihan ini, para eksekutif UBS mengatakan bahwa mereka memperkirakan kesepakatan ini akan menghasilkan pengurangan biaya sebesar US$8 miliar pada tahun 2027, dimana US$6 miliar di antaranya akan berasal dari pengurangan jumlah karyawan tetap di seluruh operasi perusahaan.
UBS mengatakan pada hari Senin bahwa Christian Bluhm – yang sebelumnya telah mengumumkan pengunduran dirinya – akan tetap menjabat sebagai chief risk officer untuk “masa depan yang dapat diperkirakan” guna menangani pengambilalihan Credit Suisse.
Sumber : CNA/SL