New York | EGINDO.co – Bank-bank terbesar di Amerika Serikat pada hari Kamis (16/3) bergerak untuk menopang First Republic, meredakan kekhawatiran bahwa pemberi pinjaman regional ini dapat menjadi domino berikutnya yang akan jatuh setelah runtuhnya beberapa bank, termasuk Silicon Valley Bank.
Sebuah konsorsium yang terdiri dari 11 bank swasta Amerika Serikat, termasuk Bank of America, Citigroup dan JPMorgan Chase, mengumumkan bahwa mereka akan menyetorkan dana sebesar US$30 miliar ke First Republic.
Langkah ini menandai sebuah inisiatif dramatis dari para pemberi pinjaman untuk memperkuat sistem setelah kegagalan tiga pemberi pinjaman menengah dalam minggu terakhir.
“Tindakan bank-bank terbesar di Amerika ini mencerminkan kepercayaan mereka terhadap First Republic dan bank-bank dengan berbagai ukuran,” ujar kelompok ini dalam sebuah pernyataan bersama.
“Bersama-sama, kami mengerahkan kekuatan finansial dan likuiditas kami ke dalam sistem yang lebih besar, di mana hal ini sangat dibutuhkan,” ujar kedua bank tersebut.
Saham First Republic memangkas kerugian sebelumnya dan ditutup 10 persen lebih tinggi di Wall Street pada hari Kamis.
“Dukungan dari sekelompok bank besar ini sangat disambut baik, dan menunjukkan ketahanan sistem perbankan,” kata para pemimpin Departemen Keuangan, Federal Reserve AS, Federal Reserve, Federal Deposit Insurance Corporation, dan Kantor Pengawas Mata Uang dalam sebuah pernyataan bersama.
“Mosi Tidak Percaya”
Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase dan Wells Fargo masing-masing memberikan deposito tidak diasuransikan senilai US$5 miliar kepada First Republic, sementara Goldman dan Morgan Stanley akan memberikan US$2,5 miliar.
Lima pemberi pinjaman lainnya, termasuk PNC Bank dan US Bank, masing-masing akan memberikan dana sebesar US$1 miliar.
Dalam sebuah pernyataan, pendiri First Republic Jim Herbert dan CEO Mike Roffler mengatakan bahwa “dukungan kolektif ini memperkuat posisi likuiditas kami… dan merupakan mosi percaya bagi First Republic dan seluruh sistem perbankan AS”.
Tindakan ini dilakukan setelah tindakan darurat yang diambil pada hari Minggu oleh Federal Reserve dan regulator AS lainnya untuk menjamin semua deposan dari dua bank yang gagal, Silicon Valley Bank dan Signature Bank.
Pada hari Kamis, The Fed mengatakan telah meminjamkan bank-bank AS hampir US$12 miliar di bawah program pinjaman satu tahun yang diluncurkan pada hari Minggu ketika pihak berwenang bergerak untuk mengurangi tekanan pada sistem keuangan.
Jumlah total yang belum dibayar dari semua uang muka di bawah Program Pendanaan Berjangka Bank mencapai US$11,9 miliar pada hari Rabu, kata bank sentral.
Skema ini menyediakan dana tambahan “untuk membantu memastikan bank-bank memiliki kemampuan untuk memenuhi kebutuhan semua deposan mereka,” menurut pernyataan Fed sebelumnya.
Kegagalan SVB pada hari Jumat lalu telah memicu kekhawatiran mengenai efek penularan, dengan kekhawatiran yang sangat besar bahwa lebih banyak bank dapat mengalami pelarian oleh para deposan.
Krisis ini juga telah menyebar ke Eropa, dengan bank sentral Swiss melakukan intervensi untuk mendukung Credit Suisse setelah mengalami tekanan.
Risiko Arus Keluar Yang “Meningkat”
Didirikan pada tahun 1985, First Republic adalah bank terbesar ke-14 di AS berdasarkan aset, dengan aset sebesar US$212 miliar pada akhir tahun 2022.
Pemberi pinjaman yang berkantor pusat di San Francisco ini juga hadir di Pantai Timur termasuk di New York dan Florida, serta di negara bagian barat seperti Washington.
Namun sebagian besar basis nasabah “kaya” bank ini terkonsentrasi di daerah perkotaan pesisir, analis Morningstar Eric Compton menulis dalam sebuah catatan baru-baru ini kepada para nasabah.
Bank ini dikenal sebagai bank swasta dan manajemen kekayaan. Sebagai hasil dari nasabahnya, bank ini memiliki persentase deposito yang tidak diasuransikan yang besar yang membuatnya tetap berada di bawah pengawasan setelah kegagalan SVB dan Signature.
Minggu lalu juga terjadi penutupan raksasa perbankan kripto Silvergate, di tengah gejolak pasar dan tekanan regulasi.
Meskipun pelanggan First Republic berasal dari berbagai sektor, ada kekhawatiran bahwa banyak dari mereka mungkin ingin melarikan diri ke bank-bank besar dan bermodal besar di Wall Street yang relatif aman sehubungan dengan gejolak yang sedang berlangsung di pasar keuangan.
Menurut S&P Global Ratings, 68% dari akun-akun bank tersebut memiliki deposito lebih dari US$250.000, level yang secara otomatis dijamin oleh regulator AS.
“Kami percaya bahwa risiko arus keluar deposito meningkat di First Republic Bank,” kata S&P pada hari Rabu ketika mereka menurunkan peringkat pemberi pinjaman.
Hal ini terlepas dari tindakan regulator perbankan federal dan bank secara aktif meningkatkan ketersediaan pinjamannya, untuk memitigasi risiko yang terkait dengan kegagalan bank minggu lalu, kata S&P.
Saham-saham di Wall Street ditutup menguat setelah pengumuman 11 bank tersebut.
Sumber : CNA/SL