Singapura | EGINDO.co – Seorang remaja telah mengakui perannya dalam sindikat yang melakukan penipuan phishing terhadap pemegang rekening Oversea-Chinese Banking Corporation (OCBC) yang melibatkan pencucian uang sebesar S$600.000 dalam hasil kejahatan.
Serangkaian penipuan yang lebih luas yang melibatkan pemegang akun OCBC menarik 768 laporan polisi dengan total kerugian diperkirakan sekitar S$12,8 juta.
Brayden Cheng Ming Yan, 19, mengaku bersalah pada Rabu (4 Januari) atas satu dakwaan masing-masing sebagai anggota kelompok kriminal terorganisir dan menyerahkan kendali rekening bank untuk penerimaan hasil kriminal. Dua dakwaan lainnya akan dipertimbangkan dalam hukuman.
Pengadilan mendengar bahwa Cheng adalah kaki tangan tujuh orang lainnya, yang kini berusia antara 17 dan 21 tahun.
Sebagai imbalan uang, grup tersebut menyediakan layanan pencucian uang kepada orang tak dikenal yang diyakini terkait dengan sindikat luar negeri.
Kelompok tersebut akan menemukan dan memberikan kendali atas rekening bank kepada orang yang tidak dikenal. Mereka juga terkadang menarik uang tunai dari ATM.
Grup tersebut menerima instruksi dari tiga grup obrolan Telegram antara Desember 2021 dan Februari 2022. Mereka menggunakan grup obrolan lain bernama Mobile Legends untuk komunikasi internal mereka.
Cheng adalah anggota dari dua grup obrolan dan perannya adalah mengubah kredensial login rekening bank yang disediakan oleh kaki tangan lainnya.
Dia akan mentransfer sejumlah kecil uang antar rekening bank untuk menguji apakah mereka berfungsi, dan dia dibayar total S$1.400 untuk bulan Desember 2021 dan Januari 2022.
Yang lain memiliki berbagai peran dan ditawari pembayaran oleh dalang luar negeri hingga S$3.000 per bulan untuk ikut serta.
Antara Desember 2021 dan Februari 2022, grup tersebut menyediakan setidaknya 16 rekening bank kepada sindikat di grup obrolan Telegram.
Akun tersebut digunakan untuk menyalurkan uang dari korban berbagai penipuan, termasuk penipuan phishing OCBC.
Modus operandi penipuan phishing OCBC adalah sebagai berikut: Penipu menyamar sebagai bank dan mengirim pesan SMS ke korban, memberi tahu mereka tentang masalah terkait bank palsu. Pesan tersebut berisi tautan situs web untuk diakses oleh korban.
Para korban akan mengklik tautan tersebut, mengira itu asli, dan dibawa ke halaman login OCBC palsu.
Ketika mereka memasukkan kredensial perbankan elektronik dan kata sandi satu kali, para penjahat akan mendapatkan kendali atas rekening bank mereka sebelum mentransfer dana ke rekening lain.
Antara 8 Desember 2021 hingga 19 Januari 2022, polisi menerima 768 laporan polisi dari pemegang rekening OCBC yang menjadi korban penipuan.
Cabang investigasi kejahatan teknologi dari Departemen Investigasi Kriminal menggerebek dua unit di Yishun pada 17 Februari 2022, dan menangkap 16 orang, termasuk Cheng.
Sebanyak 112 kartu ATM dan kartu debit disita.
Cheng adalah orang kedua yang mengaku bersalah – orang pertama yang dijatuhi hukuman pelatihan reformasi pada Juli tahun lalu.
Laporan Kesesuaian Percobaan
Wakil Jaksa Penuntut Umum Jason Chua meminta laporan kesesuaian pelatihan reformatif, dan menolak pemanggilan laporan kesesuaian masa percobaan.
Dia mengatakan Cheng telah melakukan pelanggaran kembali saat dalam masa percobaan 18 bulan karena pelanggaran seperti kerusuhan dan menjadi anggota majelis yang melanggar hukum.
Sementara Cheng bukan anggota paling senior dalam kelompok kejahatan terorganisir, dia memainkan peran kunci, kata Mr Chua.
Kejahatan tersebut melibatkan perencanaan dan kecanggihan tingkat tinggi, dan sulit untuk dideteksi, kata jaksa, menambahkan bahwa mereka juga berisiko membahayakan integritas lembaga keuangan Singapura dan reputasinya sebagai pusat keuangan internasional.
Cheng tidak terwakili.
Pertanyaan Hakim Pelanggaran
Ketika Hakim Distrik May Mesenas bertanya kepada Cheng apa yang harus dia katakan, dia berkata: “Saya tidak punya apa-apa untuk dikatakan.”
“Jadi pada dasarnya, menempatkanmu dalam masa percobaan (untuk pelanggaran sebelumnya) hanya membuang-buang waktu kami, bukan? Apakah kamu mempelajari sesuatu?” dia bertanya, tapi Cheng tetap diam.
“Aku hanya ingin mengerti. Ketika aku menempatkanmu dalam masa percobaan, itu tidak berarti apa-apa untukmu? Katakan padaku. Apakah ada keinginan untuk berubah?” dia menekan.
Dia berkata: “Ada keinginan untuk berubah, tetapi saya tidak stabil secara finansial dan ketika saya ditempatkan dalam masa percobaan saya benar-benar tidak dapat menemukan pekerjaan.”
Saat diinterogasi lebih lanjut oleh hakim, dia mengatakan dia mencoba melamar pekerjaan berkali-kali tetapi mereka tidak membalasnya dan dia menyerah.
Ketika ditanya apakah dia berbicara dengan anggota keluarga tentang mencari pekerjaan, Cheng mengatakan dia tidak melakukannya karena mereka memiliki “stres sendiri”. Dia mengatakan ibunya memiliki penyakit jantung dan dia tidak ingin membuatnya mengalami “hal-hal yang membuat stres”.
“Apakah menurut Anda datang ke pengadilan tidak terlalu membuat stres? Apakah menurut Anda mereka ingin berada di sini hari ini?” tanya hakim.
Cheng diam dan kemudian berkata dia tidak memikirkan itu.
Hakim menyerukan kesesuaian masa percobaan dan laporan kesesuaian pelatihan reformatif dan mendesak remaja tersebut untuk memikirkan kehidupan dan masa depannya, apa pun hukuman yang dijatuhkan.
Sumber : CNA/SL